トータルリターン

読み：とーたるりたーん

ひとことで言うと：値上がり益と配当・分配金を合わせ、費用なども考えた全体の成果。

トータルリターンとは

分配金が多くても基準価額が下がれば、全体では増えていないことがあります。受取額だけで判断しないための見方です。

数字のしくみ

総収益率＝（期末価値＋受取額 − 投資額）÷ 投資額 × 100

架空の数字を入れると（102万円＋ 3万円 − 100万円）÷ 100万円＝ 5%

税・手数料を省いた架空例です。

投資によって得られた（または失った）収益。ふつうは年率の%で表す。

投資信託が決算のときに、ファンドの資産から投資家に支払うお金。

配当や利息、分配金など継続的な収入に注目するスタイル。

分散投資、相関、リバランス、ドルコスト平均法など、資産の組み合わせ方のことばです。