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学びの道を選ぶ人と案内役を描いたイラスト

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投資のはじめ方

いきなり商品を選ぶ前に、目的と暮らしから考える6つのステップ。チェックはこの端末だけに保存されます。

6 ステップ11 チェック項目
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  1. 1

    何のためのお金か決める

    老後、教育費、いつか使うお金。使う時期によって、値下がりに耐えられる期間が変わります。

  2. 2

    すぐ使うお金は分けておく

    急な出費や収入が減ったときのためのお金は、値動きのない預金などに。投資は「当面使わないお金」で行うのが一般的な考え方です。

  3. 3

    しくみを知る

    複利、リスクとリターン、分散。この3つを知っておくと、商品の説明がぐっと読みやすくなります。

  4. 4

    口座と制度を知る

    証券口座の種類(特定口座・NISA口座)と、税金のしくみ。取引する会社が国に登録された業者かも確認しましょう。

  5. 5

    何に投資するか知る

    投資信託でまとめて分散するか、個別の株を選ぶか。それぞれの特徴とコストを知ってから考えます。

  6. 6

    続け方を決めておく

    いくらを、どのくらいの頻度で。下がったときにどうするかも、落ち着いているうちに決めておくと安心です。